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一个电话引发的业务创新

文/

卫濛濛 外贸信托总经理助理

创新是引领发展的第一动力。回顾家族信托业务6年多的创业创新历程,那些跌宕起伏的画面历历在目。

一切从2012年的一个电话说起。李女士是一位高净值客户,儿子却不让她省心,不到半年时间,买跑车、换跑车、连续创业失败导致家庭损失近千万元资金。李女士希望辛苦积累的财富能惠及后代,而不是被“败光”。苦恼的她找到中国外贸信托财富顾问,寻求一个能防止儿子挥霍的财富管理方案。

根据李女士的需求,中国外贸信托搭建了一个“防止挥霍”的家族信托架构,创新地对其财产实现隔离保护和管理。随即,中国外贸信托迅速把握商机,将家族信托业务定位为公司战略性业务,实现该领域中法律法规判断、机制设计、服务理念等零的突破,中国外贸信托家族信托业务启航。

2012年到2016年,国内家族信托犹如雨后春笋般遍地开花,面对激烈的行业竞争,如何保持行业领先优势?

刘先生也是一位高净值客户,因独子不愿接班家族企业,父子关系紧张。那时中国外贸信托恰好在组织一次夜跑活动,财富顾问邀请刘先生父子一起参加。在那次活动中,父子相互帮扶完成一个又一个考验直至终点。在特殊的环境里,父子完成了一次深入“对话”,儿子理解了父亲创业的艰辛,父亲也看到了儿子实现自我价值的决心,他相信儿子能在自己选择的人生中取得成功。

通过深入洞察客户的家族情感需求,中国外贸信托通过“走心”的活动,实现家门家风、家族精神的传承,真正与客户建立深度信任的情感纽带,继续领跑行业。

近年来,随着客户对家族信托的认识不断深入,客户需求日趋多元化和定制化。唐先生提出了多元化的“财富管理”诉求:希望设立一支家族信托满足其家族财富代际传承,设立家族宪章以规定家族权力的分配,同时希望中国外贸信托能帮助他更好地实现企业经营和发展。中国外贸信托深入分析唐先生的诉求,针对其现金资产、不动产、公司股权、金融资产等不同资产类别,设计了一套全方位的信托方案,并增加了体现家风、家规等精神传承的条款。与此同时,公司跨部门调动资源,寻求与唐先生建立更深层的合作关系,实现互利共赢。

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